8月1日起，现金买黄金、钻石超过10万元需上报。

Marss · 发表于 2025-7-2 19:37:24

“从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。”近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》），明确提出上述要求。
贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。上述《办法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通过建立系统化监管框架，防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险。
《办法》明确，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。《办法》要求的辖区内贵金属和宝石从业机构包括：上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等会员单位或成员单位。
此外，《办法》要求客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当在大额现金交易发生后5个工作日内提交报告，发现任何可疑交易无论金额大小均需及时上报，客户身份资料和交易记录需保存至少10年。特别预防措施针对恐怖组织名单、联合国制裁对象等三类主体，一旦发现需立即停止服务并限制资金转移。办法还明确集团型机构需统筹反洗钱工作，境外分支机构在驻在国法律允许范围内执行本规定

无忧 · 发表于 2025-7-2 22:46:47

都是没钱想出的办法

muzhiyun · 发表于 2025-7-3 01:28:49

现金买房要上报吗？

byg · 发表于 2025-7-3 08:42:40

哈哈，200w的耳环不管，屁民的一点小破钱给你限制到怀疑人生。

友谊地久天长 · 发表于 2025-7-3 08:46:26

买9万9的.就可以了.

沉默的鱼 · 发表于 2025-7-3 08:59:36

分几百次买9.99

imok · 发表于 2025-7-3 10:10:52

被诈骗的逼得没办法了
有些为了逃避用诈骗的钱买金条再给快递过去

蒙面人 · 发表于 2025-7-3 10:40:22

imok 发表于 2025-7-3 10:10
被诈骗的逼得没办法了
有些为了逃避用诈骗的钱买金条再给快递过去

诈骗，最关键的电话已经实名了，我就不知道他们实名了个tmlgb

西门锤雪 · 发表于 2025-7-3 14:50:57

当初实名说减少骚扰电话，现在呢，骚扰电话少了，诈骗少了吗，开得现在更容易针对性的诈骗，因为个人信息全部泄露，实名反而给诈骗分子提供绝佳的好机会，这些没脑子的玩意儿为了控制舆论，将所有人隐私而不故顾。

williamc2 · 发表于 2025-7-3 16:09:07

也没钱买

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