朋友从银行贷款200万元,我是公司法人,走我个人账户过存在...

周润发 · 发表于 2021-4-21 15:06:37

本帖最后由周润发于 2021-4-21 15:08 编辑

释迦牟尼发表于 2021-4-21 14:26
感谢大佬的回复

大致流程是他公司和我公司签采购合同

不出事还好他出事你要坐牢的
你们是合伙骗贷他没有贷款资格你俩以某种方式从银行骗取贷款挪作私用
现在一般是3-5年你是主犯钱在你账上他是从犯法律上是这么认定的
多看看老婆孩子吧

eMGG · 发表于 2021-4-21 15:09:25

正规的银行贷款吗？这种没问题，实际上银行的操作是擦边违规的，银行内部不会起诉的，因为会被银监处罚。200万就算坏账也只是落在申请人身上，没关系的。

释迦牟尼 · 发表于 2021-4-21 16:19:30

eMGG 发表于 2021-4-21 15:09
正规的银行贷款吗？这种没问题，实际上银行的操作是擦边违规的，银行内部不会起诉的，因为会被银监处罚。20 ...

感谢大佬回复

银行是正规的

他跟我说的也是这样

我还是有些担心

alianse · 发表于 2021-4-21 16:47:02

妈的，这种事你朋友也好意思喊你？

eMGG · 发表于 2021-4-21 22:38:14

本帖最后由 eMGG 于 2021-4-21 22:47 编辑

释迦牟尼发表于 2021-4-21 16:19
感谢大佬回复

银行是正规的

只要他不是骗贷的，一般都没问题。其实就是银行会不会报警的问题。一般而言，200万对于银行来说不是大数。如果只是一个征信正常，不是骗贷的，只是刚好借了后续又没能力还款的人。银行只会让催收部门去追借款人，上征信，就这样。和你这个第三方完全没关系。因为银行报警，银监会审查这贷款为什么会发下去，由上到下很多人都会受连累。大多数情况，银行是不会报警的。

所以唯一的风险是，借款人是骗贷，同时在不同银行去借，总金额巨大。一旦其中一家去报案，整个事情爆出来，这样你就有风险了。。。。要被追责的。

当然，为了安全，资金的流转记录要保留好。钱是1进1出，就算因为纠纷要上法院，这个找好律师还是能将自己摘出来。但是如果自己的账是分拆来转说不清的，那如果有纠纷可能就麻烦了

bojjn · 发表于 2021-4-22 01:20:01

采购购销合同写死来，资金到位不要走转帐，分笔取现（单笔取现不要超过10W，自己转自己的其他行卡，单次转帐不要超15W）。分几天资金全部出来后，打乱重新分捆（找人换一些混进去），在以现金形式给朋友，让朋友有零有整的入不同卡，单次不要入超过10W，最后汇总到一起。基本查的话也要点时间，如果换的多，基本差不上来了。

cybmp3 · 发表于 2021-4-22 01:23:49

如果是流动资金贷款，屌事没有。
如果是保理。那你可能完了。

QuaintJade · 发表于 2021-4-22 01:31:06

别忘交增值税

专业黑人抬棺 · 发表于 2021-4-22 08:05:32

涉及到借钱的，就没有朋友一说，特别是大金额的

sushe555 · 发表于 2021-4-22 08:25:13

只要法人是你你就拖不了干系的，我有个同事和你情况差不多，朋友借钱还不了，他还被判刑

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